По словам генерального директора компании ЮРКОЛЛЕГИЯ, эксперта по взысканию долгов юридических лиц Елены Герасимовой, далеко не все кредиторы собирают данные о благонадёжности фирм, с которыми они планируют подписать договор, однако делать это необходимо в отношении каждого потенциального контрагента.
Список простых, но необходимых действий для проверки контрагента
- На странице «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» сайта ФНС России выяснить:
- не ведётся ли процедура банкротства, не инициирована ли реорганизация/ликвидация предприятия;
- не является ли подрядчик неплательщиком налогов;
- не числится ли его юридический адрес за сотней «однодневок».
- Получить ВЫПИСКУ из ЕГРЮЛ. Выписка позволит определить как давно компания работает на рынке, кто является учредителями компании и кто является единоличным органом управления фирмы, имеющим право действовать без доверенности.
- Кроме сайта налоговиков, обязательно следует посетить:
- сайт судебных приставов, чтобы убедиться, что в отношении интересующего лица не ведётся исполнительное производство, а если ведется, то определить сумму предъявленных ему требований;
- КАРТОТЕКУ арбитражных дел, с целью выяснить, кто и почему судится с Вашим потенциальным партнёром;
- РЕЕСТР недобросовестных поставщиков в Единой информационной системе в сфере закупок, чтобы узнать, не уклонялся ли контрагент от выполнения принятых обязательств по госконтрактам;
- Если деятельность организации лицензируется, либо для осуществления деятельности необходимо входить в государственный реестр или быть участником СРО, необходимо получить у контрагента соответствующие документы.
Если собранные в отношении контрагента сведения позволяют сделать вывод о его предполагаемой благонадежности, следует также уделить внимание требованиям, которые предъявляются законодательством и к самой сделке:
- запросить у контрагента устав и бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату. В Уставе будет прописан порядок согласования крупной сделки, по балансу за последнюю отчетную дату мы узнаем размер активов фирмы, чтобы определить крупность сделки для данного партнера. Согласно ст. 46 ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», крупной будет считаться сделка, связанная даже с косвенной возможностью отчуждения собственности, цена которой составляет более 25% от размера всего капитала ООО. Например, при проверке баланса за 3 квартал 2015 года выявлено, что активы составляют 100 миллионов рублей. Тогда любая операция на сумму свыше 25 миллионов рублей, не относящаяся к обычной хозяйственной деятельности, должна быть одобрена учредителем ООО в письменной форме. Для АО аналогичный порядок утверждения крупных сделок акционерами установлен ст. 79 закона №208-ФЗ».
- если сделка подписывается по доверенности, необходимо определить есть ли у лица, подписывающего договор, полномочия на его заключение, а так же срок действия таких полномочий.
При значительных суммах сделок, специалисты рекомендуют проверять информацию о контрагенте не единожды при заключении договора, а проводить мониторинг «состояния дел» с определенной периодичностью. Это позволит на ранних стадиях выявить наличие проблемы с неплатежами и принять соответствующие меры.
Currencyhistory.ru- Факторинг – что это простыми словами и сколько стоит? Условия Сбер Факторинг от Сбербанка
- В 2021 году вклады и счета, сделки с недвижимостью попадут под ужесточенный контроль
- Регистрация самозанятых граждан: самый простой способ (3 шага онлайн)
