Банк России 21 февраля 2024 года аннулировал лицензию на ведение банковских операций у КИВИ Банка (QIWI), обосновывая свое решение следующими нарушениями со стороны кредитной организации:
- несоблюдение федеральных законов и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, что привело к применению к банку мер регулятора пять раз за последние 12 месяцев, включая двукратное наложение ограничений на выполнение определенных операций.
- систематические нарушения законодательства в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
ЦБ отмечает, что деятельность КИВИ Банка была направлена на проведение рискованных операций, связанных с теневым бизнесом и обеспечением расчетов между физическими лицами, в том числе через криптообменники и нелегальные азартные игры. Банк также занимался переводами похищенных средств и был замечен в создании QIWI-кошельков без согласия клиентов для их использования в проведении несанкционированных транзакций.
Несмотря на предписания Центробанка, КИВИ Банк продолжал проводить опасные операции. Эти операции были направлены на выполнение платежей между частными лицами и элементами теневого рынка, а также на разработку новых методов обхода ограничений, введенных регулятором. КИВИ Банк не предпринял адекватных мер для уменьшения существующих рисков, продолжая заниматься опасными финансовыми операциями. Это привело к отзыву лицензии.
Регулятор отметил, что КИВИ Банк не считался важным участником в сфере кредитования реального сектора экономики.
Банк России направил данные о подозрительных операциях в правоохранительные органы.
Возврат денег со счетов и вкладов
В связи с участием банка в системе страхования вкладов, вкладчики, в том числе предприниматели, имеющие расчетные счета в КИВИ Банке, получат обратно вложенные средства в полном объеме, но не более 1,4 миллиона рублей на одного клиента. Агентство по страхованию вкладов начнет выплаты не позже 6 марта 2024 года и объявит о начале выплат, порядке и месте приема заявлений.
Для быстрого приема заявлений от вкладчиков и ускорения процесса выплаты страхового возмещения по вкладам, АСВ планирует задействовать агентские банки. Отбор банков-агентов будет осуществляться на конкурсной основе и завершится не позже 27 февраля 2024 года.
Страховая ответственность АСВ по КИВИ Банку на начало 2024 года оценивается в 4,6 миллиарда рублей.
Возврат денег с QIWI-кошельков
Электронные кошельки по закону не подлежат страхованию, средства с QIWI-кошельков будут возмещены за счет реализации активов банка в случае его банкротства. Процент удовлетворения требований будет зависеть от величины активов банка и размера обязательств. В ЦБ считают, что у банка достаточно средств, чтобы вернуть деньги владельцам электронных кошельков КИВИ.
После лишения лицензии КИВИ Банка компания Qiwi ограничила вывод средств из системы кошельков.
Currencyhistory.ruhttps://www.currencyhistory.ru/news/2355/qiwi-kivi-bank-lishen-licenzii--vozmeshhenie-sredstv-so-schetov-i-koshelkov-qiwi
- АСВ начало выплачивать страховое возмещение вкладчикам «Банка БКФ»
- Системно значимые банки РФ – 13 кредитных организаций
- ЦБ лишил лицензии Автоградбанк
