В пятницу, 11 февраля 2022 года Банк России отозвал лицензию у астраханского «Консервативного коммерческого банка» («ККБ»), который являлся расчетным банком платежной системы, сервисом электронных платежей WebMoney. Решение лишить банк лицензии было принято в связи с нарушениями кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России.
В частности из комментария ЦБ следует, что банк «ККБ» фактически не осуществлял банковскую деятельность, его работа была направлены сугубо на оказание услуг в области электронной коммерции. Осуществляя денежные переводы, банк не вникал в экономический смысл операций и источники происхождения денежных средств, добавили в ведомстве. Также указывается, что услугами кредитной организации мог пользоваться «теневой» игорный бизнес и прочие нелегальные участники финансового рынка.
Таким образом, регулятор посчитал, что «ККБ» нарушал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В течение последних 12 месяцев Центробанк неоднократно применял к «ККБ» меры, в том числе вводил в банке ограничения на осуществление отдельных операций. С 7 декабря 2021 года в банке на 6 месяцев были приостановлены операции пополнения и перевода электронных платежей, за исключением оплаты штрафов и налогов, услуг и товаров в торгово-сервисных предприятиях, а также вывода денежных средств на собственные банковские счета.
Выплата возмещений
«ККБ» является участником системы страхования вкладов, поэтому денежные средства, которые находились на счетах клиентов данного банка, будут возвращены вкладчикам в полном размере, но не более 1,4 миллиона рублей в совокупности на одного. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начнет страховые выплаты не позднее 25 февраля 2022 года. Получить возмещение вкладчики смогут в банках-агентах, которые будут отобраны в срок не позднее 17 февраля 2022 года.
По данным отчетности «ККБ» на 1 января 2022 года объем страховых выплат АСВ может составить 92 миллиона рублей.
Currencyhistory.ruhttps://www.currencyhistory.ru/news/2219/lishen-licenzii-bank-kkb-webmoney
- АСВ начало выплачивать страховое возмещение вкладчикам «Банка БКФ»
- Системно значимые банки РФ – 13 кредитных организаций
- ЦБ лишил лицензии Автоградбанк