Банк России в пятницу, 24 июля 2020 года лишил лицензии московский «Народный банк» и банк «НЕВАСТРОЙИНВЕСТ» из Санкт-Петербурга. Еще у двух банков лицензия была аннулирована по ходатайству самих организаций, это коммерческий банк «Центрально-Азиатский» («КБЦА») из Абакана и «Ресурс-траст» из Москвы.
«Народный банк»
Лишение лицензии «Народного банка» связано с нарушениями закона о противодействии терроризму и отмыванию денежных средств. В частности банк отражал в отчетности не полную или некорректную информацию о плательщиках. Организация проводила непрозрачные переводы средств физических лиц с платежными агентами-нерезидентами.
«Народный банк» не создавал необходимых резервов на возможные потери по ссудам. Кроме того, «Народный банк» предоставлял банковские гарантии, что являлось его основной деятельностью. Объем предоставленных банковских гарантий в несколько раз превысил размер активов.
В отношении организации Банком России в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись ограничительные меры.
«НЕВАСТРОЙИНВЕСТ»
ЦБ отозвал лицензию у банка «НЕВАСТРОЙИНВЕСТ» в связи с нарушениями антиотмывочного законодательства, проведением сомнительных транзитных операций, низкокачественным кредитованием.
В частности банк не предоставлял в контролирующий орган информацию по операциям, подлежащим контролю, проводил операции по продаже предприятиями торговли наличных денег.
Деятельность «НЕВАСТРОЙИНВЕСТ» была направлена на обслуживание юридических лиц, связанных с основным собственником организации. Более 70% кредитного портфеля составляли низкокачественные кредиты.
В течение последних 12 месяцев в отношении банка неоднократно применялись ограничительные меры.
Выплаты вкладчикам
Выплаты страхового возмещения по вкладам и счетам вкладчикам и предпринимателям, в том числе юридическим лицам, в банках «Народный банк», «КБЦА», «НЕВАСТРОЙИНВЕСТ» начнутся не позднее 7 августа 2020 года. Банк «Ресурс-траст» в систему страхования вкладов не входил.
В срок не позднее 30 июля 2020 года будут определены банки-агенты, в которых клиенты банков, лишенных лицензии, смогут получить возмещение. Сумма выплаты составляет до 1,4 миллиона рублей.
По предварительным данным, объем выплат возмещений клиентам «Народного банка» составит 84,6 миллиона рублей, «НЕВАСТРОЙИНВЕСТ» – 338,6 миллионов рублей, «КБЦА» – 8,25 миллионов рублей.
Currencyhistory.ruhttps://www.currencyhistory.ru/news/2046/cb-lishil-licenzii-nevastrojinvest-i-narodnyj-bank
- ЦБ лишил лицензии Автоградбанк
- «Монетная неделя 2024» – банки меняют мелочь на бумажные купюры
- Россияне заработали около 1 трлн рублей с процентов по вкладам за 2023 год
