Министерство финансов России подготовило поправки в закон 115-ФЗ, направленный на борьбу с отмыванием денежных средств, полученных преступным путем, в рамках которых банкам придется объяснять клиенту причины блокировки счета или отказа в обслуживании. Ожидается, что после принятия поправок банки перестанут блокировать счета клиентов, основываясь на своих подозрениях, что клиент осуществляет сомнительную деятельность.
Согласно поправкам, если операция или счет клиента будут заблокированы, либо клиенту будет отказано в открытии счета (например, для ведения предпринимательской деятельности), по требованию клиента банк будет обязан в течение 5 дней обосновать причины своих действий.
Если ранее некоторые банки для проведения операции требовали от клиентов документально подтвердить добросовестность операции, то теперь клиентам больше не придется собирать справки, банки должны будут сами документально подтверждать, что операция носит противозаконный характер.
Также о блокировках банк должен будет отчитаться в Росфинмониторинг и Банк России. Если в результате проверки выяснится, что блокировка была осуществлена без достаточных оснований, то организация будет обязана снять «блок» и исполнить операцию.
Однако в случае необоснованной блокировки никаких штрафных санкций для банков поправками не предусмотрено.
Стоит отметить, что сейчас во многих банках при блокировке расчетного счета вывод денежных средств с него возможен только с комиссией. Кроме того, удержание на счетах денежных средств, как предпринимателей, так и вкладчиков, это дополнительная возможность банку заработать.
Currencyhistory.ruhttps://www.currencyhistory.ru/news/1757/minfin-protiv-neobosnovannyh-blokirovok-bankovskih-schetov
- Россияне заработали около 1 трлн рублей с процентов по вкладам за 2023 год
- ЦБ лишил лицензии банк «Стрела», связанный с QIWI
- Банк «Гефест» лишен лицензии
